På trods af flere direktiver og ihærdig indsats fra EU’s side er det stadig uigennemsigtigt især for private at investere deres penge. Det mener Forbrugerrådets cheføkonom, der netop et udpeget til at være med til at rådgive ESMA de næste fire år. Han beklager også, at Finanstilsynet ikke er mere ihærdige.

Det danske obligationsmarked er det mest gennemsigtige i EU. Sådcan lyder det kort og kontant fra Finans Danmark i et høringssvar til ESMA. Den danske lobbyorganisation ser ingen gode grund til at øge gennemsigtigheden endnu mere – og i hvert fald ikke før EU har fået styr på den dårlige kvalitet af data.

”De banker, der ikke vil følge vores anbefalinger og i stedet tillader deres institutioner at uddele udbytte i disse vanskelige tider, bør imidlertid spørge sig selv, om de fortjener den fulde tillid fra BaFins side. Det er nu op til bankerne.” Sådan lyder det i en meget skarp opfordring fra det tyske finanstilsyn.

Antallet af hvidvaskunderretninger fra de danske pengeinstitutter fortsætter med at sætte nye rekorder. Nu begynder revisionshuset PWC at sætte spørgsmålstegn ved, om bankerne er dygtige nok eller de bare indrapporterer alt for at ”være på den sikre side”.

Ti års erhvervserfaring er bare en af anbefalingerne til nye krav til topchefer i de største danske banker. Men de kvantitative krav til topcheferne og andre nøglepersoner er ikke nok i sig selv. Gennemslagskraft og pondus er mindst lige så vigtigt.

Afskedigelse af den complianceansvarlige og hvidvaskansvarlige i pengeinstitutter skal kun kunne ske med bestyrelsens forudgående godkendelse. Sådan lyder en af mange anbefalinger fra en arbejdsgruppe under Finanstilsynet.

Banker overvåger alle transaktioner. Men visse mistænkelige transaktioner bliver desværre nok ikke opdaget. Dertil er transaktionsomfanget for stort og transaktionsmønsteret kan være komplekst. Men jo bedre bankerne bliver til at overvåge transaktionerne, jo mere vil det skræmme de kriminelle, siger Finanstilsynet.

Brancheorganisationen Forsikring & Pension glæder sig over EU’s udspil til en ny og stærkt ambitiøs datastrategi. Men samtidig advarer organisationen mod, at den nye strategi bliver pakket ind i regulering, som det eksempelvis er sket med PSD2.

For anden gang på lidt over et år igangsætter Finanstilsynet nu en undersøgelse af pensionsselskabernes løbende værdiansættelse af alternative investeringer. Denne gang sker det på baggrund af de store udsving, der har været på de finansielle markeder som følge af corona-krisen.

Nu forsøger erhvervsminister Simon Kollerup at regulere en sund virksomhedskultur ind i alle hjørner og afkroge af de finansielle virksomheder. Han har netop udsendt den længe ventede bekendtgørelse om politik for sund virksomhedskultur i pengeinstitutter. Men mange af kravene forekommer stadigt meget vage.

Ny lov om finansielle virksomheder, der skal adskille Forsikring & Pension fra de øvrige finansielle virksomheder, bliver forsinket og kommer måske først til næste år. Erhvervsministeriet har en ”corona-pukkel” af lovgivningsarbejde.